Donkey
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주의사항

돈키는 블록체인을 매개로 사용자끼리 거래하는 DeFi 서비스입니다.

100% P2P로 이용자와 이용자 사이에서 작동하는 DeFi 서비스는 코인이 블록체인에서 스마트 컨트랙트로 관리될 뿐, 개발사가 이용자 소유의 자산을 대신 관리하거나 중개하거나 보관하거나 소유하지 않습니다.
2021년 9월 1일부터 11월 5일까지 돈키는 대한민국 법인 (주)체인파트너스가 개발하고 운영했습니다. (주)체인파트너스는 돈키 출시 전 제3자 보안감사를 진행하여 발견된 취약점을 모두 해결하였습니다. 하지만 아직 발견되지 않은 보안 취약점은 존재할 수 있습니다.
2021년 11월 5일 오후 8시(한국시각)부터 돈키는 이용자들이 직접 참여하는 Donkey DAO(Decentralized Autonomous Organization, 탈중앙화 자율 조직)에 의해 운영됩니다. Donkey DAO에는 공개된 Discord 서버를 통해 돈키 이용자 누구나 참여할 수 있으며, 누구나 자유롭게 의견을 개진/제안하고 토론에 참여할 수 있습니다.
충분한 토론을 거친 제안은 사용자에 의해 Snapshot에 투표 안건으로 등록됩니다. 표결을 통해 정족수를 채우고 승인된 제안 건은 돈키 개발을 위해 조직된 특수목적회사인 싱가포르 법인 Donkey Labs Pte Ltd.(이하 '개발사')가 Donkey DAO의 의사결정 결과를 대리하여 실행에 옮깁니다.
2021년 11월 5일부터 Donkey DAO로 운영 권한이 이관됨에 따라 돈키 이용자들이 직접 서비스 운영 방향을 결정하고 이에 대한 책임도 직접 지게 됩니다. 따라서 앞으로의 업데이트를 통해 현재는 존재하지 않지만 새로운 보안 취약점이 발생할 가능성이나 보안 취약점은 아니지만 운영상의 자산 탈취/망실/유실 가능성 등의 취약점이 발생할 가능성이 존재합니다.
이용자의 모든 거래는 블록체인 위에 배포된 스마트 계약 기반으로 100% 이용자 사이에 P2P로 이루어집니다. 돈키는 2021년 9월 1일 서비스 출시 후 Donkey DAO로 운영 권한이 이양될 때까지 아직 발견되지 않은 잠재적 보안 취약점을 해커가 악의적으로 활용할 목적으로 악용되는 것을 막기 위해 스마트 컨트랙트 소스코드를 오픈소스로 공개하지 않았습니다.
스마트 컨트랙트 소스코드 공개는 의무가 아니며, 소스코드 공개를 서비스 출시 전부터 현재까지 개발사가 이용자와 약속했거나 법적으로 의무화되었거나 사회적 합의가 이루어지지도 않았습니다. 돈키는 서비스 이용자 자산의 안전한 보호를 최우선 가치로 삼아 앞으로 Donkey DAO의 의사결정에 따라 소스코드 공개 여부와 일정을 결정할 계획입니다.
돈키의 스마트 컨트랙트는 돈키 서비스 내에서 이용자의 능동적인 신청을 받아 해당 기능을 이용하는데 꼭 필요한 권한을 이용자에게 요청하고, 이 권한을 이용자의 능동적인 블록체인 전자서명(sign)을 통해 획득합니다.
돈키의 스마트 컨트랙트가 이용자로부터 획득하는 권한으로는 대표적으로 이용자 계정(지갑) 내의 자산을 이동시키기 위한 허용(Approve) 권한이 있습니다. 이 권한을 획득하더라도 돈키는 이용자의 허락없이 이용자 자산의 일부 및 전부를 절대 이동시킬 수 없습니다. 이용자 지갑에 들어있는 자산을 돈키 컨트랙트로 이동시키기 위해서는 매번 이용자가 자신의 지갑으로 로그인하여 해당 거래를 전자서명(sign)해 주어야 합니다. 기술적으로 본인이 모르는 사이에 돈키에 의해 독자적으로 실행될 수 없습니다.
개발사는 기존에 배포되어 운영되고 있는 스마트 컨트랙트에 대한 재배포(Upgradable) 권한을 가지고 있습니다. 이는 아직 서비스 개발이 완전히 끝나지 않았기 때문에 지속적인 컨트랙트 업그레이드가 필요하기 때문입니다. 이 권한은 돈키만의 유별난 특징이 아니라 Uniswap, Compound, AAVE 등 이루 셀 수 없이 많은 글로벌 DeFi 서비스들이 완전히 동일한 수준으로 보유하고 있는 권한입니다.
이 권한이 없을 경우, 보안 취약점을 발견하거나 거버넌스 투표에 의해 결정된 서비스 변수를 적용하거나, 새 기능을 추가하는 것이 불가능해집니다. 이는 이용자 편의에 반하기 때문에 전세계 대부분의 DeFi 서비스들은 일반적으로 재배포(Upgradable) 권한을 가지고 있습니다.
돈키는 별도로 이벤트/프로모션을 위해 신청을 받지 않는 한 서비스 내에서 사용자의 개인정보를 일절 수집하지 않습니다. P2P로 각자의 블록체인 지갑을 연결해 사용하는 서비스이기 때문에 사용자 개개인을 식별할 어떠한 기술적인 방법도 없습니다. 따라서 사용자가 지갑의 프라이빗 키를 분실하는 경우 이를 찾아드릴 방법이 없습니다.

DeFi 서비스는 P2P로 거래가 일어나므로 개발사가 이용자 자산의 망실 또는 분실을 책임지지 않습니다. DeFi 서비스 이용의 모든 책임은 이용자에게 있으며 이용자는 이를 분명히 알고 있어야 합니다.

돈키 서비스는 제3자 법률검토를 받았지만 향후 규제당국이나 사법당국에 의해 위법으로 해석되거나 서비스 종료를 명령받을 가능성이 있습니다. 개발사는 이용자들이 참여하고 의사결정을 주도하는 Donkey DAO의 의사결정에 따라 스마트 컨트랙트 소프트웨어를 개발하여 블록체인 네트워크에 배포합니다. 실제 돈키 운영은 블록체인 위에서 24시간 자동으로 이루어지며 개발사는 Donkey DAO의 의사결정에 대한 충실한 실행자로서만 역할을 합니다.

돈키 백서의 내용은 향후 프로토콜 개발 방향과 목적에 대한 참고 목적으로 작성되었으나 실제 개발 내용은 거버넌스 결정에 따라 언제든지 변경될 수 있습니다.

코인은 법정화폐가 아니며 원본 손실의 위험이 있습니다. DON 토큰은 돈키 프로토콜 이용에 도움이 되는 유틸리티 토큰이며 증권이 아닙니다. DON 토큰에는 돈키 프로토콜에 대한 소유권, 의결권, 잔여재산청구권 등 어떠한 권리도 부여되지 않았습니다.
DON 토큰을 스테이킹한 기간에 비례하여 프로토콜의 개발/운영 방향을 결정하는 투표권이 부여될 예정이나, 이는 DON 토큰 자체의 기능이 아니라 DON 토큰을 스테이킹함으로써 얻게 되는 별도의 권리입니다. DON 토큰 거래는 언제나 신중하셔야 하며, 돈키 운영 주체인 Donkey DAO와 전 개발사인 (주)체인파트너스 및 그 관계사, 현 개발사인 Donkey Labs Pte Ltd. 및 그 관계사는 원금을 보장하거나 어떠한 금전적인 보장과 보증을 하지 않습니다.
돈키 소프트웨어 개발사는 개발사일뿐, DAO의 토론과 투표에 의한 의사결정에 일절 권한과 책임이 없습니다. 소프트웨어 개발사에 소속된 일원들은 다른 토큰 보유자들과 마찬가지로 토큰에 부여된 유한한 권리만을 개인적인 자격으로 또는 회사와 관계없는 독립적인 의사에 따라 행사합니다.

토큰 거래와 관련된 모든 금전적, 법적 책임은 온전히 투자자 자신에게 있으며, 투자자는 자국 법규를 준수하여 항상 책임있게 투자해야 합니다.

돈키 백서 및 보도자료, 설명 문서, 이용가이드 등 돈키 사업을 소개하는 각종 자료들 중 차트, 데이터, 시장 규모, 점유율 순위와 시장 상황, 거래량 등 제3자가 발표하였거나 공표한 내용에 대해서는 최대한 객관적인 자료를 인용하고자 노력하였고 출처를 표기하였습니다. 그러나 모든 제3자가 모든 데이터를 검증하였는지 여부까지는 확인되지 않았습니다.
돈키의 모든 거래는 퍼블릭 블록체인의 스마트 계약 기반으로 이루어집니다. 따라서 51% 공격이나 하드포크 등 블록체인 네트워크의 불안정성, 이용자 지갑의 아직 알려지지 않은 보안 문제, 해킹 등 사이버 공격 및 사이버 테러, 오라클 문제 등 여러 이유로 프로토콜의 안정성이 떨어질 수 있습니다.

DeFi 프로토콜 이용자들은 서비스 이용의 모든 리스크가 100% 자신에게 있다는 점을 명확히 이해하고 거래에 참여해야 합니다.

돈키 이용자는 자신이 예치한 코인의 일부 또는 전부가 스마트 계약의 보안 문제 또는 블록체인 네트워크의 문제, 지갑의 보안 문제, 본인 실수에 의한 프라이빗키 분실 등 여러 알 수 없는 이유로 망실 또는 분실될 수 있는 가능성을 인지하고 있어야 합니다.
또한 돈키는 대출 프로토콜이기 때문에 담보로 맡긴 자산 가치의 하락으로 청산이 일어날 수 있습니다. 청산이 일어날 경우 담보로 맡긴 코인의 종류에 따라 5%~45%의 높은 청산 페널티를 지불하게 될 수 있습니다. 따라서 청산 가능성을 최대한 피하시기 위해서는 예치자산 대비 대출자산의 비율을 항상 낮게 유지하시기를 추천드립니다.
돈키에서 예치 이자율과 대출 이자율은 예치 자산 대비 대출 자산의 비율(이하 '이용률')에 따라 매 블록마다 실시간으로 변화합니다.

따라서 사용자가 예치 또는 대출을 실행하는 시점에 보는 이자율은 지속적으로 고정되거나 보장되는 이자율이 아닙니다.

또한 특정 자산의 이용률이 과도하게 높아져 예치 풀(Pool)이 고갈될 위험이 생기면, 스마트 컨트랙트는 자동으로 대출 이자율을 급격히 증가시킴으로써 예치 풀을 보호하고 해당 자산에 대해 대출보다 예치를 더 많이 할 인센티브를 증가시킵니다.

그러면 대출을 받는 시점에는 대출 이자율이 낮았다 하더라도, 자기도 모르게 높아진 대출 이자율을 지불하는 경우가 언제든지 발생할 수 있습니다.

특정 자산의 대출 이자율이 높아지면, 해당 자산을 대출 받은 시점과 관계없이 해당 자산의 대출을 보유하고 있는 모든 지갑의 대출 이자율이 동시에 동일하게 올라갑니다. 따라서 대출 이자율이 급격히 높아질 수 있으니 대출을 받는 모든 이용자들은 이 점을 명확히 숙지하고 있어야 합니다.
돈키의 이자율 매커니즘과 현재 서비스에 적용되어 있는 변수들이용 가이드에 공개되어 있습니다. 이용자는 이 내용을 충분히 숙지하고 있어야 합니다.
돈키는 대출받기 기능에서 사용자가 스위치를 조작하거나 '최대' 버튼을 눌러 설정할 수 있는 남은 대출 한도 중 최대 비율을 95%로 설정해 두었습니다. 그러나 숫자 입력창에서는 95% 이상, 100% 미만으로 입력할 수 있으며 이 경우 사용자가 능동적으로 극도의 위험을 감수하기로 작정한 것으로 이해하고 실행을 받아들입니다. 사용자가 숫자를 직접 입력해 남은 대출 한도 대비 극도로 높은 비율로 실행하는 대출의 높은 청산 위험성에 대해 사용자는 완전히 이해하고 있어야 합니다.
돈키는 출시 후 첫 한달간 프로토콜의 안정성을 위해 백서에서 미리 밝힌 Uniswap 유동성 제공 물량을 제외한 모든 DON 토큰을 락업합니다. 또한 모든 코인의 신규 상장시에도 한달간 신규 채굴된 DON 토큰을 락업합니다. 자세한 락업 토큰의 유형과 일정은 백서를 참고하시기 바랍니다. 돈키는 자체 코인인 DON 토큰을 백서에서 사전에 예고한대로 락업할 수 있습니다. 사용자는 채굴에 참여하기 전에 이 점을 분명히 인지하고 있어야 합니다.
돈키는 해킹이나 보안 취약점 발견 등 긴급상황, 담보로 맡긴 코인 가치의 급상승 또는 급하락, 오라클 가격의 이상 등 사용자가 피해를 입을 수 있는 상황에 신규 대출이나 청산, 인출, 상환 등 프로토콜 내 각종 기능을 일시적으로 중단시킬 수 있습니다.
이 기능의 발동 조건은 기본적으로 자동화되어 있지만 긴급상황 또는 시스템 이상 등 극히 한시적인 경우 수동으로 일어날 수도 있습니다. 돈키 사용자는 이 점을 충분히 인식하고 있으며 DAO 거버넌스 활성화 전에는 개발사가, DAO 거버넌스 활성화 후에는 DAO가 투표로 정한 대리인이 이 권한을 행사할 수 있음을 알고 있어야 합니다.

알려지지 않은 보안 문제 및 정상적인 청산 등 돈키 서비스 이용 과정에서 발생할 수 있는 모든 금전적 손실에 대한 책임은 100% 이용자 본인에게 있습니다.